Chat 05 a 11/dez

05dez11

Olá, pessoal!

Segue mais um post para chat nesta semana…

Fiquem à vontade para perguntar, tirar dúvidas e interagir!

Obrigado pela grande participação de todos(as)!

Abraços! Leitão

PS.: Abaixo do campo de mensagem, tem um “click” para que você receba avisos de respostas em seu email – é só informar seu nome/email/msg/click.

Leia também…

> Histórico de Chat’s (muitas dicas!)

> Dicas de como deixar um comentário…

Gráficos e dicas em seu e-mail...



46 Responses to “Chat 05 a 11/dez”

  1. 1 ANDERSON

    boa semana a todos!

  2. Bom dia!

    Leitão,

    Poderia comentar sobre JBSS3 para Swing Trade?

  3. 3 Leitão

    Oi Caio!
    Boa tarde!

    JBS não me atrai nem um pouco… Muito nova na bolsa, e o pouco que está lá nos mostra desempenho fraco. Resultados finais ainda nada atraentes.

    Mesmo que seja só para Especulação (compra e venda rápida) ainda assim não é legal. Sempre digo que é melhor evitar colocar a mão e papéis novos e fracos, mesmo que seja apenas especulação. Devemos sempre minimizar os riscos, e esse é um filtro inicial importante.

    Abraço!
    Leitão

  4. 4 Fabio

    Boa tarde!

    Leitão!

    Até pouco tempo atrás eu estava com boa parte dos meus investimentos atrelados em imóveis (construção). Boa parte já foi liberada (está em RF)

    No momento, minha distribuição está assim:
    Renda Fixa: 52%
    Ações: 21%
    Imóveis: 27% (vai vir mais daqui para a RF)

    Estou querendo aumentar a parte de ações para até 50% (ou mais, dependendo dos imóveis).

    Eu sei que você comentou no curso para fazer isso aos poucos (ou seja, pegar esses 29% (50 – 21%) e distribuir em pelo menos 12 meses (IG).

    Mas como o momento atual ainda apresenta empresas a bons preços (apresenta mesmo??), fico pensando se daqui a alguns meses não deixaria de perder oportunidades que agora estão mais em conta.

    Ou seja, não seria interessante fazer alguns aportes maiores agora e dividir em parcelas um valor menor para os próximos meses?

    Qual sua opinião?

    Obrigado.

    Abraço

  5. 5 Leitão

    Oi Fabio!

    Você está mantendo uma estratégia de alocação de recursos bem disciplinada, está indo bem.

    Mas deve manter a disciplina. Querer acelerar as coisas não quer dizer que via melhorar… O ideal é manter a disciplina e diluir isso no tempo. Não tenha ansiedade. A paciência e a disciplina são duas qualidades do bom Investidor.

    A 06 meses atrás várias pessoas me perguntavam o mesmo, e de lá para cá o mercado só melhorou, os preços ficaram melhores. Ou seja, querer se antecipar e adivinhar fundos não faz parte de uma disciplina inteligente. Concentre-se na estratégia, e não no mercado.

    Abraço!
    Leitão

  6. 6 Glauco Tonello

    RPMG3 com valor acima de 1Bi. como a mídia consegue isso numa boa???

  7. Olá Fabio,

    Também tive um periodo com um dinheiro a mais pra aplicar em Ações, e eu optei por uma alteração que não atrapalhou minha estratégia de IG.
    Todo mês eu compro um valor X no dia 15 (ou proximo disso), quando surgiu esse dinheiro extra eu fiz o seguinte, como eu tinha 10 ações em carteira comprando 1 a cada mês eu iria gastar 10 meses pra fazer um giro completo. O que fiz com o dinheiro extra foi fazer duas compras por mês reduzindo o periodo de compra pra cada 15 dias (dia 15 e dia 30 de cada mês).
    Com isso eu fiz um giro mais rápido da minha carteira, não alterei valores de investimento e mantive a disciplina do rodizio.

    Fica a dica a ser análisada.

    Abraço,

    Fulgêncio Bomtempo

  8. 8 Fabio

    Olá Fulgêncio!

    Obrigado pela dica.

    Eu vinha comprando todas as empresas da carteira a cada mês (usava corretora com tabela padrão bovespa, com desconto de 50%). Dava cerca de R$11, mas tinha também tx de custódia de 7,50.

    TRansferi minhas ações para uma corretora com falor fixo sem custódia, pois comecei a aumentar o valor das compras mensais, e na outra modalidade já não estava compensando.

    Não estou comprando todas da carteira, pois a corretagem ficaria cara, mas mesmo assim estou comprando umas 3 por mês, pra girar a carteira mais rápido.

    Preciso pensar agora se eu compro mais quantidade das mesmas 3 ou se aumento o número de empresas por vez.

    Abraço

    Fabio

  9. 9 Luiz Fernando Junqueira Alvim

    Prezado Leitão,

    Boa noite!

    Conheci o seu blog hoje e achei de fato muito interessante. Parabéns!!!
    Meu negócio é investimento a longo prazo (5 anos pelo menos). Comecei a montar a minha carteria cerca de 30 dias atrás com CMIG4 e BBDC4. Pretendo fazer compras mensais regulares e para diversificar selecionei algumas empresas para serem estudadas com maior profundidade. Tenho muitas dúvidas sobre se vale a pena investir em empresas estatais, pois entendo que nem sempre o controlador toma as decisões olhando somente o interesse da empresa. Percebi que na sua carteira existem algumas estatais como Petrobrás, Banco do Brasil e a própria CEMIG que também faz parte da minha (abri uma excecão quanto a esta última).
    Gostaria de lhe fazer duas perguntas:
    1 – O que você acha de Banco do Brasil (BBAS3)? É possível imaginar alguma ação prejudicial aos minoritários por parte do controlador?
    2 – Considerando que administrar cartão de crédito parece ser uma mina de dinheiro neste país, REDCARD (RDCD3) é uma boa opção a longo prazo?

    Um abraço,
    Luiz Fernando

  10. Oi Fabio,

    Que bom que encontrou uma forma de reduzir os custos ai da sua estratégia.

    Sobre comprar mais quantidade ou mais ações das empresas da “rodada” ou aumentar o numero de empresas na “rodada de compras” é bem pessoal mesmo, mas não deve alterar, essa rodada compro mais ações das 3 empresas e rodada que vem eu compro ações de 4 empresas.

    Se for optar por comprar mais ações das 3 empresas, você irá garantir que essas você consiga reduzir o seu Preço Médio com mais intensidade.

    Já se for comprar a mesma quantidade de ações mais antecipar a 4ª empresa da lista de compra, você estará aproveitando o momento atual em um numero mairo de empresas da sua carteira, e mantem o mesmo percentual de alocação.

    Abraço,

    Fulgêncio Bomtempo

  11. 11 Leitão

    Oi Luiz Fernando!
    Obrigado!

    Desculpe a demora, estou entrando em ritmo de férias e sua mensagem acabei não vendo…

    Vamos lá:

    A estratégia de compras mensais regulares é uma boa estratégia, mas deve seguir alguns princípios básicos, como por exemplo: Compras em valores fixos sempre, periodicidade fixa (todo mês por exemplo), diversificação em um mínimo de 10 excelentes empresas e rodízio entre elas, mantendo equilibrado o aporte… (apenas um resumo, pois aqui não consigo explicar tudo).

    Sempre mantenha uma carteira com um mínimo de 10 excelentes empresas.

    O fato de ser Estatal não influencia em nada. O que mais temos por aí são empresas privadas mal administradas. Empresa tem que ser boa e lucrativa, independente de quem é dono.

    Eu, por exemplo, gosto muito do BB, Petr, Cemig….

    BBAS3 é uma excelente empresa sim, lucrativa e com musculatura forte.

    Rede Card está mostrando bom desempenho, mas é nova no mercado. Empresas novas sempre fico com o pé atrás… Mas sendo boas podemos colocá-las em carteira a título de diversificação, com peso menor.

    Um abraço!
    Leitão

  12. 12 Anônimo

    Esse blog esta muito parado para o meu gosto.
    Lanco uma pergunta para os mais experientes em bolsa de valores.
    Quais seriam as melhores acoes para investimento em valor com as atuais quedas na bolsa?
    Abraco
    Marcos

  13. 13 JP

    O pessoal opina ai, mas acredito que Petro, Vale, BB e Cemig estao com a relacao preço/valor bem atraente. Além da otima qualidade.

    Mais alguma ?

    Ate mais.

  14. JP,

    Estou gostando da JBSS3 está num canal de alta bem interessante, com topos e fundos ascendentes bem configurados.

  15. 15 JP

    Caio,

    Graficamente pode ser, mas conforme o Leitao ja explicou acima temos que investir e especular com empresas de qualidade e a JBS nao apresenta bons indicadores que justifiquem fazer parte de nossa carteira.

    Acho importante ficarmos atentos a isso.

  16. Oi Marcos,

    Realmente o blog ta paradão, correria de final de ano acaba não tendo tempo de bater papo por aqui.

    Sobre as empresas boas para IV Petrobras está muito atraente.

    Abraço a todos!

    Feliz Natal!!

    Fulgêncio Bomtempo

  17. 17 JP

    Li esse comentario e resolvi trazer para ca…

    Feliz Ano Novo a todos !!!

    “Pior investimento do mundo: BOVESPA.
    O Governo se vangloria da 6ª posicao na economina mundial, mas as empresas brasileira, especialmente as chamadas blue chips, como Vale, Petrobras e siderurgicas foram um fracasso total, Quem acreditou e investiu sai mais um ano, o terceiro concectivo, com um enorme prejuizo. Eu, que faço parte desse grupo, estou vendendo tudo aos poucos, amargando mais de 50% de perdas das minhas economias, pra nunca mais investir um centavo sequer nesse conto do vigario”.

  18. 18 ANDERSON

    ééé JP e viva a globalização! ainda bem q tem desses, senão de quem eu compraria???
    se não ta contente VENDE PÔ !!!!

  19. Realmente um pessimo negocio.
    Vale pagando 7,7% em dividendos.
    CSN pagando 8,6%.
    Banco do Brasil 8,0%.
    Acho melhor ele investir na poupanca mesmo… hehe
    Abraco e otimos investimentos a todos os mais bem informados, ex-alunos do Leitao.

  20. 20 Restituti

    Como diria o Chaves: “Ai que burro. Dá zero prá ele”

  21. 21 JayQuest

    Isso isso isso isso!

  22. 22 Glauco Tonello

    Pessoal precisa ter os vendedores….se não de quem comprar….

  23. 23 Anônimo

    Estive durante todo esse ano apenas nos bastidores acompanhando os diversos comentários neste bolg e buscando aprender sobre o mercado.
    Achei interessante esse comentário do JP, e gostaria, portanto de participar dessa discussão.

    Tipico comportamento emocional de muitos que investem em bolsa de valores. Muitos vendem tudo quando a bolsa cai, são levados pelo desespero. Compram quando a bolsa está lá em cima, movidos pela euforia. Deveriam, na verdade, fazer o contrário.

  24. 24 Jefferson

    Pessoal, já que estamos falando de investimento em valor, o que acham da CSNA3 e USIM5? Em principio eu to achando mais atraente a CSNA3 pq paga mais dividendos, apesar da USIM5 estar com o mesmo preço praticamente da crise de 2008

  25. 25 Glauco Tonello

    vcs deram olhada na Fesa4 tbm

  26. 26 Alberto

    Jefferson,

    Esquece o USIM5 para investimento, é uma empresa parou de produzir valor !!! Os lucros delas esta muito fraco!!! só pense nela para especulação!! Alem do mais tem coisa melhor dando sopa no mercado !!!

    Abraços

    Alberto

  27. Olá Glauco,

    Fesa4 vem com um histórico bem bagunçado de lucros e colocando em escala log, ela perdeu a LTA em maio/2011, será se o mercado não está penalizando pelo fraco desempenho?

    Abraço,

    Fulgêncio Bomtempo

  28. 28 Jefferson

    Ok Alberto, mas não seria arriscado investir em empresa com histórico de alta como a COCE5, ELPL4, etc… que teve grande valorização nos últimos tempos? por isso pensei na CSNA3 (já esqueci a USIM5), Vocês acham que pra iniciar uma carteira de IG é melhor começar pela VALE5 e PETR4 mesmo e não inventar?

    Obrigado pelos comentários…

    Ps.: o T3 não está mais fazendo o ranking?

  29. 29 Alberto

    Jefferson,
    Do setor siderúrgico, CSNA3 é o que apresenta melhores dados financeiros: margem bruta de 42.1%, ROIC de 19,4% , ROE 40,0% e um crescimento de receita de 7,8%. Único detalhe que me incomoda é o alto endividamento, que aparentemente esta sob controle.
    Na IG ordem com que você começa carteira não importa muito, mais importante é a qualidade das empresas que compõe a carteira do IG, e a forma disciplinada de comprar valor fixo, e espaçado no tempo.
    Quando falo em empresa de qualidade, são aquelas que apresentam lucros crescente e consistente durante um período de 10 anos, uma boa margem de lucro, quanto maior melhor, é um valor médio de ROE e ROIC, maior que 12,0%

    Abraços

    Alberto

  30. 30 Jefferson

    Obrigado Alberto! vou analisar esses dados e começar a investir este mês…

    Abraços

  31. 31 Alberto

    Jefferson,

    Com relação a T3, a última notícia que tive, aqui no forum, e que ele estava ocupado terminando mestrado, por falta de tempo, ele não tem atualizado o ranking.

    abraços e bons investimento.

  32. 32 JM

    Oi Alberto e Jefferson, concordo plenamente quanto aos comentários
    sobre a CSNA3, tenho ela em carteira de IG desde julho e até o presente
    nadinha de DY e nem previsão.(?)
    Quanto a FESA4 já ganhei dois JSC.
    É só um complemento.
    ( )$.

  33. 33 Alberto

    Oi JM,

    Voce teve azar de encarteirar o CSNA3 apôs ela já ter distribuido JSC e dividendo, ela foi pago no início do mês de março.

    abraço.

    Alberto.

  34. 34 Anônimo

    Comprei Pomo4 a 7,01 e quero continuar comprando, e a danada num para de subir, acho que vou ter que levar minha média para cima. Afinal essa é pra investimento mesmo, sem previsão de venda.Acho que pelo mesmo valor será dificil continuar comprando Como diz o Leitão “o bom da bolsa é que quando ela sobe vc ganha e quando cai vc ganha também”
    Kleber Motta

  35. 35 Restituti

    Caro anonimo,

    boa indicação! Avaliei os fundamentos da empresa e estão muito bons.

    Obrigado.

  36. 36 Anônimo

    Sim, Restitui.
    É uma excelente empresa e está passando por toda a crise parecendo que não é atingida. Empresa com bons fundamentus é assim. E gera lucro que é o mais importante.
    Aqui, acredito que somos todos alunos.(Com exceção do mestre, rsrsrs o Leitão)
    Kleber Motta

  37. 37 Leonardo Carneiro

    Queria saber a opinião de vocês em relação aos livros do Aswath Damodaran..

    Estou lendo alguns sobre Warren Buffett, mas vou querer alguns outros que visa precificar ações para investimento em valor.. Se alguém souber de alguns para recomendar eu agradeço..

  38. 38 Jefferson

    Pessoal, mais uma questão, a corretora Votorantim é boa? eu estou usando a pouco tempo, mas é a primeira então nao tenho parametros pra compara-la com outras…agradeço opinioes…

  39. 39 Anônimo

    Olá, pessoal.

    o que vocês acham da ETER3 e da RAPT4? Vale a pena comprar alguns papéis delas?

  40. Olá “Anônimo”,

    A ETER3 é uma ótima empresa, eu tenho ela em carteira a critério de diversificação com peso menor. A RAPT4 também é ótima, não tenho em carteira, mas vale sim análisar e encarteirar.
    Lembrando isso pra investimento, pra especulação é outra análise e no momento acredito que nenhuma das duas estão em momentos favoráveis.

    Abraço,

    Fulgêncio Bomtempo

  41. 41 Anônimo

    Valeu, Fungêncio. Obrigado pela dica. Não tenho experiência nenhuma com ações, mas vi que o preço da RAPT4 está bom para compra, pelo menos para investimento a médio/ longo prazo.

  42. 42 Jefferson

    Ola amigos, o site do guiainvest tem uma seção lá que cálcula o “preço justo” de uma ação com base em alguns dados…alguem conhece esse método? ou pode jogar alguma luz sobre essa caixa preta? Outra questão é a BBAS3 a R$ 24,88 já esteve mais baixo recentemente, mas ainda me parece um bom preço…o que acham? a idéia é para investimento gradual estou encarteirando uma empresa por mês até chegar nas 10 ou 12 sugeridas pelo Leitão, então eu estou apenas pensando na ordem, pq eventualmente quero ter a BBAS3, mas ela pode ser a 2ª ou a 12ª….

    Abraços,

  43. Olá Jefferson,

    Pra investimento gradual a única vez que você poderá alterar a ordem das compras é agora, na primeira rodada. Mas isso é sempre um tiro no escuro, você pode comprar BBAS3 hoje e ela cair até o final da sua rodada de compras, e você pode deixar pra comprar sendo a última da lista e ela subir.

    Então na estratégia de Investimento Gradual o importante não é o preço pago, mas sim a disciplina em seguir os princípios da estratégia.

    Sobre o preço justo calculado pelo guiainvest é uma boa referencia sim, me parece serem baseados nos principios de Benjamin Graham, que é indicação e referência do Leitão.

    Abraço,

    Fulgêncio Bomtempo

  44. 44 JM

    Bom dia, alguém poderia confirmar os eguintes parâmetros?
    1- Renda Fixa média do período.
    2- Inflação acumulada do período.
    3- Rentabilidade da Renda Fixa.
    É que fiz uma confusão nesses índices e gostaria de confirmar com os colegas a real rentabilidade da minha carteira de IG.
    Veleu!!!
    ( )s.

  45. 45 Frederico

    Alguém poderia me ajudar a fazer o seguinte calculo:
    Como calcular a rentabilidade de um investimento incluindo no cálculo os depósitos mensais? Juros sobre juros.
    Por exemplo:
    Invisto todo mês R$1000 em uma aplicação que rende 1% ao mês. Ao final de 2 anos terei qto?

  46. 46 JQ

    Frederico,

    Você terá 27.243,27 aprox.

    Para referência ao cálculo, vai o link a seguir:
    http://lmgtfy.com/?q=Aplica%C3%A7%C3%A3o+com+dep%C3%B3sitos+regulares+

    Saudações.


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